农行票据窝案38亿无法兑付 公安部银监会上报国务院

责任编辑：新商业 来源: 新浪网 2016-01-22 10:34:15

　　新浪财经讯 1月22日消息，据报道称，农行北京分行2名员工已被立案调查，原因是涉嫌非法套取38亿元票据，同时利用非法套取的票据进行回购资金，且未建立台账，回购款其中相当部分资金违规流入股市，而由于股价下跌，出现巨额资金缺口无法兑付。由于涉及金额巨大，公安部和银监会已将该案件上报国务院。

　　据报道，案件的大致脉络是，农行北分与某银行进行一笔银行承兑汇票转贴现业务，在回购到期前，银本票应存放在农行北分的保险柜里，不得转出。但实际情况是，银本票在回购到期前，就被某重庆票据中介提前取出，与另外一家银行进行了回购贴现交易，而资金并未回到农行北分的账上，而是非法进入了股市。“农行北分保险柜中原来封包入库保存的票据则被换成报纸。”一位接近农行北分的人士对此证实。

　　农行内部人士透露：“董事长刘士余震怒，将首先严查十家省分行的票据业务，一旦发现违法违规现象将从严、从重、从快惩处。”此前一年，农行内部曾进行好几轮现场检查，不过对于票据交易都采用了自查方式。据悉，农行目前已暂停了资金业务和放贷业务。

　　刚刚履新国办金融事务局副局长李振江曾在农行担任副行长期间兼任农行北京分行行长。而去年5月，农行北京分行副行长陈英顺因违规代销某理财产品（即“飞单”）被免职。

　　21世纪经济报道1月21日未点名报道了某国有大行巨额票据案件。报道称，该案件在票据市场迅速蔓延，一定程度上影响票据贴现利率出现大幅反弹。1月20日，直贴市场屡次涨价，涨幅超30个点，转贴市场亦大涨30BP左右。

　　某大行北京分行资产负债管理部已于近日下发通知，1月14日起对票据融资业务进行风险管控，仅办理政策性银行、工行、农行、中行、建行及部分全国性股份制商业银行（邮储、交行、中信、光大、华夏、广发、平安、招商、浦发、兴业、民生银行(600016,股吧)、北京银行(601169,股吧)和北京农商行）承兑银票的票据贴现业务。

　　据媒体此前报道，监管部门近期对于票据市场加强了监管。2015年12月31日，银监会下发《中国银监会办公厅关于票据业务风险提示的通知》（203号文），对银行业金融机构2015年上半年票据业务现场检查后作出风险提示，发现的违规问题包括：通过票据转贴现业务转移规模，削减资本占用，利用承兑贴现业务虚增存贷款规模；利用贴现资金还旧借新，调节信贷质量指标；发放贷款偿还垫款，掩盖不良等七方面。

　　通知强调，各金融机构不得办理无真实贸易背景的票据业务，已办理承兑、贴现的各种凭证原件要注明银行信息等，防止虚假交易及发票重复使用。

　　数据显示，截至2015年11月末，金融机构票据融资规模为4.64万亿元人民币，占各项贷款总额的比例接近5%。

（责任编辑：刘晓庆 HF067）

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